Kako prepoznati prevaro in ne izgubiti denarja?

V svetu kriptovalut, DeFi in decentraliziranih borz (DEX) žal na vsakem koraku najdemo prevarantske projekte, ki z določenimi tehnikami prisilijo trgovce in vlagatelje, da vanje vložijo in izgubijo denar.

Prevara kriptovalute, ICO ali DeFi je zavestno goljufiv projekt, ustvarjen za zbiranje sredstev in druge vrste prevar, ne da bi izpolnili obveznosti do vlagateljev. Kljub posebnostim vsakega od teh trendov so njihovi znaki v vseh primerih podobni. Povezani so z ekipo, idejo, tržno strukturo, tokenomiko in drugimi niansami. V nadaljevanju bomo obravnavali vrste prevar in njihove posebnosti.

Vrste prevar

Prevare se dogajajo:

• kratkoročne - delujejo največ 3-6 mesecev, nato izginejo;
• dolgoročne - osredotočene na komponento HYIP, lahko obstajajo več let.

V smislu kompleksnosti:

• enostavni - osredotočeni na množičnost in možnost prevare vsaj enega od 10 ljudi;
• srednji - imajo potrebno obliko in dokumente, usmerjeni so na poznavalce blockchain sfere, prepoznani so s poglobljeno študijo;
• kompleksni - problematične prevare z vidika odkrivanja, izvedene na visoki ravni.

O namenu:

• scam - goljufivi projekti kriptovalut, ICO, DeFi, ki so takoj pripravljeni na prevaro;
• forced measure - do prevare pridejo postopoma zaradi neuspešnega ICO ali drugih razlogov.

Kako deluje prevara v kriptovaluti, DeFi, ICO?

Potegi za prevaro

Ko kupite žeton, je ta običajno povezan z likvidnostnim skladom. Likvidnostni sklad je količina sredstev, ki so zaklenjena v pogodbo, kar ustvarja nekakšen "bazen", v katerem lahko kupujete in prodajate kovance. Da vam ne bi bilo treba čakati, da nekdo potrdi vaš nakup ali prodajo, avtomatizirani vzdrževalci trga uporabljajo poole in vam tako omogočajo hitro in učinkovito trgovanje.

Prevaranti delujejo po naslednji shemi - lansirajo nov kovanec, ga priključijo na likvidnostni pool in čakajo, da ljudje začnejo kupovati kovance. Takoj ko kovance kupi dovolj ljudi, prevaranti zmanjšajo likvidnostni bazen, umaknejo ves denar in uporabnike pustijo z razvrednotenim kovancem. Prevara je odkrita, ko je že prepozno.

Medene točke

Tovrstne sheme so pogosto manj očitne. Tudi izkušeni trgovci postanejo žrtve hanipotov, saj vidijo, kako je cena kovanca "napumpana", in "skočijo na vlak", ne da bi vse temeljito preverili.

Kako to deluje?
Prevaranti v pogodbo vstavijo delček kode, ki omogoča dvig kovancev samo v določene (njihove) denarnice.

Kovanec lansirajo in ljudje ga začnejo kupovati. Ko ljudje vidijo, da se kovanec "napihuje", si mislijo: "Vau, super!". Vrednost se dviguje in dviguje in dviguje. "Na grafikonu je malo ali nič rdečih sveč. Uporabniki se nekaj časa zadržujejo in čakajo na večjo rast, nato pa se odločijo, da je to dovolj, in poskušajo dvigniti svoj denar. In šele tu ugotovijo, da tega ne morejo storiti, saj v pogodbi piše, da je dvig denarja dovoljen le v določene denarnice.

Denar visi v zraku in glede tega ne morete storiti ničesar. Prevarant pa lahko denar kadar koli dvigne.

Pump & Dump

Shema za umetno povečanje tečaja kriptovalute s posledičnim padcem cene. V tej shemi goljufi prodajajo nove neznane žetone in prepričujejo, da se bo njihova cena kmalu močno zvišala.

Za dvig tečaja kriptovalute organizatorji sheme aktivno uporabljajo oglaševanje - posebej ustvarjene spletne strani, kanale v messengerjih itd. Žetoni so lahko povezani tudi s katerim koli priljubljenim ali modnim pojavom ali trendom. Ko se pojavi navdušenje, goljufi počakajo, da se cena sredstva zaradi velikega povpraševanja dvigne, in nato svoje žetone ostro prodajo. Posledično se tečaj zruši, drugi imetniki kriptovalut pa ostanejo z razvrednotenim premoženjem.

Izstopna prevara

Lažna spletna mesta ali aplikacije so posebna lažna spletna mesta, ki natančno kopirajo prave vire. Zvijačno pridobivajo podatke, da bi nato ukradli vsebino denarnic. Običajno se ime domene lažnega spletnega mesta od pravega razlikuje za eno črko ali pa se nahaja v drugem območju.

Fake AirDrop

To je brezplačno razdeljevanje kovancev ob izpolnjevanju določenih pogojev. Pri lažnih podelitvah morate izpolniti več pogojev, kot pri običajnih, nato pa svojo denarnico povezati s spletnim mestom. Le da tu goljufi zahtevajo popoln dostop do denarnice, za razliko od pravih eirdropov, kjer dostop omogočite le za pošiljanje kovancev. Po pridobitvi pravic napadalci iz denarnice umaknejo vse kovance, ki so tam, in se skrijejo.

Prevara pod krinko ICO

Prevaranti zbirajo sredstva vlagateljev z obljubami o izdaji izjemno obetavnih žetonov, vendar po zbiranju sredstev projekt prekinejo ali pa vzpostavijo platformo, ki ne izpolnjuje prvotnih pogojev in obljub.

Finančne piramide (projekti HYIP)

Ena od pogostih prevar v DeFi so piramidne sheme pod krinko kradenja in gojenja kriptovalut. Uporabnikom ponujajo domnevno donosen depozit za shranjevanje kovancev ali zagotavljanje likvidnosti za borze.

Obenem obljubljajo zelo visoke fiksne dobičke - več sto odstotkov na leto. V resnici je vse skupaj omejeno na zbiranje sredstev od vedno več udeležencev za poplačilo prejšnjih, kar je klasična Ponzijeva shema.

Fiktivna zagonska podjetja

V tej shemi goljufi pridobivajo sredstva v obliki kriptovalut za financiranje zagonskih podjetij na internetu, obljubljajo dividende. Pozneje organizatorji pod različnimi izgovori ne izpolnijo svojih obveznosti, nato pa projekt zaprejo.

Pridobivanje kriptovalute za nadaljnje naložbe

V tej shemi goljufi zahtevajo določen znesek denarja, ki ga lahko upravljajo in domnevno vlagajo. V zameno vlagatelju obljubijo znaten prihodek. Po prejemu sredstev goljufi izginejo.

Pridobitev računa na borzi kriptovalut v upravljanje

Podobna goljufiva shema kot prejšnja vključuje, da napadalci pridobijo vlagateljeve pravice za upravljanje njegovega računa na borzi kriptovalut, da bi povečali prihodek. Čeprav dejanskih sredstev ni mogoče dvigniti, lahko goljufi denar uporabljajo virtualno.

Podvod pod krinko rudarjenja v oblaku

Podvodniki kot nagrado obljubljajo visoke prihodke iz postopka rudarjenja kriptovalut, za kar pa je treba prenesti denar v skupni sklad za rudarjenje in kupiti aplikacijo. V resnici se rudarjenje sploh ne izvaja ali pa je simulirano.

Bonusi za registracijo

V tej shemi goljufi ustvarijo nov projekt in ponujajo bonuse za registracijo na njem pod pogojem, da se račun na spletnem mestu dopolni. Vlagatelj v tem primeru ne bo mogel dvigniti kriptovalute. V tem primeru imajo ustvarjalci spletnega mesta morda še vedno podatke o uporabnikih, ki jih lahko uporabijo v novih kriminalnih shemah.

Podvod pod krinko pomoči pri dvigu

V tej shemi goljufi ponujajo storitve dviga, kadar je dvig otežen (npr. obstaja omejitev zneska sredstev, ki jih je mogoče dvigniti).

Podvodi na družbenih omrežjih ali po pošti

Leta 2021 je Ilon Musk nastopal v oddaji Saturday Night Live. V istem času so napadalci predvajali oddajo na svojem kanalu YouTube z besedilom v opisu: "Ilon Musk je podaril 500 milijard Dogecoinov za vse lastnike te valute! Vsak lahko dobi svoj delež, če obišče spletno stran."

Uporabnikom so ponudili, da del svojih Dogecoinov prenesejo na naslov verige blokov in tako dokažejo lastništvo te valute, v zameno pa so jim obljubili podvojitev poslanega zneska. Zaradi te prevare je bilo ljudem ukradenih skoraj 5 milijonov dolarjev.

Zaključek:

Dandanes obstaja veliko različnih načinov goljufanja vlagateljev, zato morate biti vedno pozorni, saj je pogosto nemogoče dobiti svoj denar nazaj.

Kupovanje kriptovalute je tvegano početje. Ogoljufani ste lahko v kateri koli fazi, od nakupa do prodaje. Osnovna pravila so preprosta in glavna stvar, da se zaščitite pred goljufi, je, da jih preprosto ne ignorirate.

• Prijavnih imen in gesel ne delite z nikomer.
• Ne izgovarjajte semenske fraze.
• Ne kažite zasebnega ključa.
• Uporabite zaupanja vredne menjalnice.
• Preverite investicijske projekte, preden vanje vložite.
• Preveri naslove spletnih strani, na katere greš.
• Nastavi aplikacije iz zaupanja vrednih virov.
• Ne družite se z ljudmi, ki pridejo osebno.
• Ne vlagajte v neznane kovance.

I najpomembnejši nasvet: vzemi si čas. Skrbno se seznanite z družabnimi omrežji razvijalca kriptovalut, oglejte si ocene na YouTubu, preučite strani in aplikacije, na katere se premikate.

Posreduje, ekipa Lotus Market.

All posts