Как распознать скам и не потерять деньги?

В мире криптовалют, DeFi, и децентрализованных бирж (DEX), к сожалению, на каждом шагу встречаются скам-проекты, использующие определенные приёмы, чтобы заставить трейдеров и инвесторов вложиться в них и потерять деньги.

Скам в криптовалютах, ICO или DeFi — заведомо мошеннический проект, созданный для сбора средств и иных видов обмана без выполнения обязательств перед инвесторами. Несмотря на особенности каждого из направлений, их признаки во всех случаях похожи. Они связаны с командой, идеей, маркетинговой структурой, токеномикой и иными нюансами. Ниже рассмотрим виды скама и их особенности.

Виды скама

По времени скамы бывают:

• краткосрочные — работают не более 3-6 месяцев, после чего исчезают;
• долгосрочные — ориентированы на хайповую составляющую, могут существовать несколько лет.

По сложности:

• простые — ориентированы на массовость и возможность обмана хотя бы одного из 10 человек;
• средние — имеют необходимое оформление и документы, ориентированы на ценителей сферы блокчейна, распознаются при глубоком изучении;
• сложные — проблемные скамы с позиции выявления, сделаны на высоком уровне.

По целям:

• обман — скам-проекты криптовалюты, ICO, DeFi, которые сразу создаются для мошенничества;
• вынужденная мера — приходят к обману постепенно из-за неудавшейся ICO или по иным причинам.

Как работает скам в криптовалюте, DeFi, ICO?

Rug pulls

Когда вы покупаете тот или иной токен, он обычно прикреплен к пулу ликвидности. Пул ликвидности – это сумма средств, которые заблокированы в контракте, создающие некий «пул», где вы можете покупать и продавать монеты. Чтобы не было необходимости ждать кого-то, кто подтвердит вашу покупку или продажу, автоматические маркет-мейкеры используют пулы, тем самым позволяя торговать быстро и эффективно.

Скамеры действуют по следующей схеме – запускают новую монету, прикрепляют её к пулу ликвидности и ждут, когда люди начнут покупать монеты. Как только достаточно людей скупит монеты, скамеры уменьшают пул ликвидности, выводят все деньги и оставляют пользователей с обесцененной монетой. Обман раскрывается, когда уже становится слишком поздно.

Honeypots

Такие схемы часто менее очевидны. Даже опытные трейдеры становятся жертвами ханипотов, они видят, как «накачивается» цена монеты, и «запрыгивают в поезд», не проверив все досконально.

Как это работает?
Скамеры вставляют в контракт фрагмент кода, который позволяет выводить монеты только на определенные (их собственные) кошельки.

Они запускают монету, и люди начинают её покупать. Видя, как «накачивается» монета, люди думают: «Воу, потрясающе!». Стоимость растёт и растёт. «Красных свечей» на графике мало, или даже нету совсем. Пользователи задерживаются на некоторое время, ожидая еще большего роста, а потом всё же решают, что этого достаточно, и пытаются вывести деньги. И только здесь понимают, что не могут этого сделать, так как в контракте сказано, что вывод денег позволен только на конкретные кошельки.

Деньги зависли в воздухе и с этим ничего нельзя поделать. А скамер может вывести деньги в любой момент.

Pump & Dump

Схема искусственного повышения курса криптовалюты с последующим ценовым обвалом. При этой схеме мошенники продают новые неизвестные токены, убеждая в скором резком росте их цены.

Чтобы поднять курс криптовалюты, организаторы схемы активно используют рекламу - специально созданные сайты, каналы в мессенджерах и др. Токены также могут ассоциироваться с каким-либо популярным или модным явлением, трендом. После возникновения ажиотажа мошенники дожидаются роста цены актива из-за высокого спроса, а затем резко продают свои токены. В итоге курс обваливается, и прочие держатели криптовалюты остаются с обесценившимися активами.

Exit scam

Фишинговые сайты или приложения — специальные фейковые площадки, которые точь-в-точь копируют реально существующие ресурсы. Они выманивают данные, чтобы затем украсть содержимое кошельков. Обычно доменное имя поддельного сайта отличаются от настоящего одной буквой или расположено в другой зоне.

Фейковые AirDrop

Это бесплатная раздача монет за выполнение определенных условий. В фейковых раздачах нужно выполнить ряд условий, как в обычных, а потом привязать кошелек к сайту. Только здесь мошенники просят открыть полный доступ к кошельку, в отличие от настоящих эйрдропов, где вы даете доступ только к отправке монет. Получив права, злоумышленники выводят все монеты с кошелька, которые там есть, и скрываются.

Мошенничество под видом ICO

Мошенники привлекают средства инвесторов, обещая выпустить крайне перспективные токены, но после сбора средств либо прекращают проект, либо запускают платформу, которая не соответствует первоначальным условиям и обещаниям.

Финансовые пирамиды (хайп-проекты)

Одним из распространенных скамов в DeFi являются финансовые пирамиды под видом стейкинга и фарминга криптовалют. Они предлагают пользователям якобы выгодный депозит на хранение монет или предоставление ликвидности для обменов.

При этом обещается очень высокая фиксированная прибыль - сотни процентов годовых. На поверку все сводится к привлечению средств от все новых участников для выплат предыдущим, что является классической схемой Понци.

Фиктивные стартапы

Эта схема предполагает привлечение мошенниками средств в виде криптовалюты для финансирования стартапов в интернете, они обещают дивиденды. В дальнейшем организаторы под разными предлогами не выполняют обязательства, а затем закрывают проект.

Получение криптовалюты для дальнейшего инвестирования

При этой схеме мошенники запрашивают определенную сумму средств, которой смогут распоряжаться и якобы инвестировать. Взамен обещают инвестору существенный доход. После получения средств мошенники скрываются.

Получение в управление счета на криптобирже

Похожая на предыдущую мошенническая схема предполагает получение злоумышленниками прав инвестора на управление его счетом на криптобирже с целью увеличения доходов. Даже в случае невозможности вывода реальных средств мошенники могут воспользоваться деньгами виртуально.

Мошенничество под видом облачного майнинга

Мошенники обещают высокий доход от процедуры майнинга криптовалюты в качестве вознаграждения, но для этого предлагается перевести деньги в общий пул для добычи и приобрести приложение. Майнинг в реальности либо не производится вовсе, либо происходит его симуляция.

Бонусы за регистрацию

При этой схеме мошенники создают новый проект и предлагают бонусы за регистрацию на нем при условии пополнения счета на сайте. Вывести криптовалюту в этом случае у вкладчика уже не получится. При этом у создателей сайта могут остаться данные пользователей, которые они могут использовать в новых преступных схемах.

Обман под видом помощи в выводе средств

При этой схеме мошенники предлагают услуги по выводу средств, когда он затруднен (например, есть ограничения по сумме выводимых средств).

Фейки в соцсетях или на почте

В 2021 году Илон Маск выступал на шоу Saturday Night Live. В это же время злоумышленники стримили шоу на своем YouTube канале с текстом в описании: «Илон Маск пожертвовал 500 млрд Dogecoin для всех владельцев этой валюты! Каждый может получить свою долю, если зайдет на сайт».

Пользователям предлагали перевести часть своих Dogecoin на блокчейн-адрес, чтобы доказать владение валютой, а взамен им обещали удвоить присланную сумму. Это был обман, в результате которого у людей украли почти 5 млн. долларов.

Заключение:

В наше время существует обильное количество разных способов обмануть инвестора, поэтому стоит всегда быть начеку, так как денежные средства вернуть зачастую не получается.

Покупка криптовалюты — рискованное занятие. Обмануть могут на любом этапе, от покупки до продажи. Базовые правила просты, а главное для защиты от мошенников — просто не игнорировать их.

• Никому не передавайте логины и пароли.
• Не говорите seed-фразу.
• Не показывайте Private key.
• Пользуйтесь проверенными обменниками.
• Проверяйте инвестпроекты перед тем, как вложить в них деньги.
• Проверяйте адреса сайтов, на которые переходите.
• Устанавливайте приложения из проверенных источников.
• Не общайтесь с теми, кто приходит в личку.
• Не инвестируйте в неизвестные монеты.

И самый главный совет: не торопитесь. Внимательно знакомьтесь с соцсетями разработчика криптовалюты, посмотрите обзоры на YouTube, изучите сайты и приложения, в которые переходите.

С уважением, команда Lotus Market.

All posts