Cum să recunoști escrocheria și să nu pierzi bani?

În lumea criptomonedelor, a DeFi și a burselor descentralizate (DEX), din păcate, proiectele de tip scam se găsesc la tot pasul, folosind anumite tehnici pentru a determina comercianții și investitorii să investească în ele și să piardă bani.

Scam-ul de criptomonedă, ICO sau DeFi este un proiect fraudulos creat cu bună știință pentru a strânge fonduri și alte tipuri de înșelăciune, fără îndeplinirea obligațiilor față de investitori. În ciuda particularităților fiecăreia dintre tendințe, semnele lor sunt similare în toate cazurile. Acestea sunt legate de echipă, idee, structură de marketing, tokenomics și alte nuanțe. Mai jos vom lua în considerare tipurile de escrocherii și particularitățile lor.

Tipuri de escrocherii

Timpurile de timp se întâmplă:

• pe termen scurt - funcționează pentru nu mai mult de 3-6 luni, după care dispar;
• pe termen lung - axate pe componenta HYIP, pot exista timp de mai mulți ani.

În termeni de complexitate:

• simplu - axat pe masă și pe posibilitatea de a înșela cel puțin una din 10 persoane;
• mediu - au designul și documentele necesare, sunt orientate către cunoscătorii sferei blockchain, sunt recunoscute prin studiu aprofundat;
• complex - escrocherii problematice din punct de vedere al detectării, realizate la un nivel înalt.

Pe scop:

• scam - proiecte de înșelăciune cu criptomonede, ICO-uri, DeFi, care sunt înființate imediat pentru fraudă;
• măsură forțată - ajung la înșelăciune treptat din cauza unei ICO eșuate sau din alte motive.

Cum funcționează înșelăciunea în criptomonedă, DeFi, ICO?

Rug pulls

Când cumpărați un token, acesta este de obicei atașat la un pool de lichidități. Un bazin de lichidități este suma fondurilor care sunt blocate într-un contract, creând un fel de "bazin" în care puteți cumpăra și vinde monede. Pentru a nu fi nevoiți să așteptați ca cineva să vă confirme cumpărarea sau vânzarea, formatorii de piață automatizați utilizează bazine, permițându-vă astfel să tranzacționați rapid și eficient.

Scammerii operează conform următoarei scheme - lansează o monedă nouă, o atașează bazinului de lichidități și așteaptă ca oamenii să înceapă să cumpere monede. De îndată ce un număr suficient de persoane cumpără monedele, escrocii reduc fondul de lichidități, retrag toți banii și lasă utilizatorii cu moneda devalorizată. Escrocheria este descoperită când este prea târziu.

Honeypots

Aceste scheme sunt adesea mai puțin evidente. Chiar și comercianții experimentați cad victime hanipot-urilor, ei văd cum prețul unei monede este "umflat" și "sar în tren" fără să verifice totul cu atenție.

Cum funcționează?
Escrocii introduc un fragment de cod în contract care permite retragerea monedelor doar în anumite portofele (ale lor).

Lansează moneda și oamenii încep să o cumpere. Văzând cum moneda "explodează", oamenii se gândesc: "Wow, minunat!". Valoarea crește și crește și crește. "Există puține sau deloc lumânări roșii pe grafic. Utilizatorii zăbovesc o vreme, așteptând mai multă creștere, iar apoi decid că este suficient și încearcă să își retragă banii. Și abia aici își dau seama că nu o pot face, deoarece contractul spune că retragerea banilor este permisă doar către portofele specifice.

Banii atârnă în aer și nu poți face nimic în privința asta. Iar escrocul poate retrage banii în orice moment.

Pump & Dump

O schemă de creștere artificială a ratei criptomonedei cu o prăbușire ulterioară a prețului. În cadrul acestei scheme, escrocii vând noi jetoane necunoscute, convingând că prețul acestora va crește brusc în curând.

Pentru a crește rata criptomonedei, organizatorii schemei utilizează în mod activ publicitatea - site-uri web special create, canale în mesagerie etc. De asemenea, jetoanele pot fi asociate cu orice fenomen sau tendință populară sau la modă. După ce apare entuziasmul, escrocii așteaptă ca prețul activului să crească din cauza cererii ridicate și apoi își vând token-urile brusc. Ca urmare, rata de schimb se prăbușește, iar ceilalți deținători de criptomonede rămân cu active devalorizate.

Exit scam

Site-urile sau aplicațiile de phishing sunt site-uri false speciale care copiază exact resursele reale. Acestea păcălesc datele pentru a fura apoi conținutul portofelelor. De obicei, numele de domeniu al unui site fals diferă de cel real cu o literă sau este situat într-o zonă diferită.

Fake AirDrop

Aceasta este o donație gratuită de monede pentru îndeplinirea anumitor condiții. În cadourile false, trebuie să îndepliniți o serie de condiții, ca și în cele obișnuite, și apoi să vă conectați portofelul la site. Numai că aici escrocii cer acces complet la portofel, spre deosebire de eirdrops-urile reale, unde dai acces doar pentru a trimite monede. După ce au obținut drepturile, atacatorii retrag toate monedele din portofel care se află acolo și se ascund.

Frauda sub pretextul ICO

Șarlatanii strâng fonduri de la investitori promițând să emită jetoane extrem de promițătoare, dar după strângerea fondurilor, fie încheie proiectul, fie lansează o platformă care nu respectă termenii și promisiunile inițiale.

Piramide financiare (proiecte HYIP)

Una dintre escrocheriile frecvente în DeFi sunt schemele piramidale sub pretextul stekingului și al cultivării criptomonedelor. Acestea oferă utilizatorilor un depozit presupus lucrativ pentru a stoca monede sau pentru a furniza lichiditate pentru schimburi.

În același timp, sunt promise profituri fixe foarte mari - sute de procente pe an. În realitate, totul se reduce la strângerea de fonduri de la din ce în ce mai mulți participanți pentru a-i plăti pe cei precedenți, ceea ce reprezintă o schemă Ponzi clasică.

Startups fictive

Această schemă implică escroci care atrag fonduri sub formă de criptomonede pentru a finanța startup-uri pe internet, ei promit dividende. Ulterior, organizatorii nu își îndeplinesc obligațiile sub diverse pretexte, iar apoi închid proiectul.

Obținerea de criptomonede pentru investiții suplimentare

În această schemă, escrocii solicită o anumită sumă de bani pe care o pot gestiona și pe care se presupune că o investesc. În schimb, ei promit investitorului un venit substanțial. După ce primesc fondurile, escrocii dispar.

Obținerea în gestiune a unui cont pe o bursă de criptomonede

O schemă frauduloasă similară celei anterioare implică obținerea de către atacatori a drepturilor investitorului de a gestiona contul acestuia pe o bursă de criptomonede pentru a crește veniturile. Chiar dacă fondurile reale nu pot fi retrase, escrocii pot utiliza banii în mod virtual.

Frauda sub masca cloud mining

Escrocii promit ca recompensă venituri mari din procedura de minare a criptomonedelor, dar pentru aceasta se sugerează transferul de bani către un fond comun pentru minare și achiziționarea unei aplicații. În realitate, mineritul fie nu este efectuat deloc, fie este simulat.

Bonusuri pentru înregistrare

În această schemă, escrocii creează un nou proiect și oferă bonusuri pentru înregistrarea pe acesta cu condiția ca contul să fie alimentat pe site. Deponentul nu va putea retrage criptomonedele în acest caz. În acest caz, creatorii site-ului pot avea în continuare datele utilizatorilor, pe care le pot utiliza în noi scheme infracționale.

Fraudă sub pretextul asistenței la retragere

În această schemă, escrocii oferă servicii de retragere atunci când retragerea este dificilă (de exemplu, există limite privind suma fondurilor care pot fi retrase).

Falsuri pe rețelele sociale sau prin poștă

În 2021, Ilon Musk apărea la emisiunea Saturday Night Live. În același timp, atacatorii au difuzat emisiunea pe canalul lor YouTube cu textul următor în descriere: "Ilon Musk a donat 500 de miliarde de Dogecoin pentru toți deținătorii acestei monede! Toată lumea își poate primi partea dacă merge pe site."

Utilizatorilor li s-a oferit să transfere o parte din Dogecoin-ul lor la o adresă blockchain pentru a dovedi că dețin moneda, iar în schimb li s-a promis dublarea sumei trimise. A fost o înșelătorie care a dus la furtul a aproape 5 milioane de dolari de la oameni.

Concluzie:

În zilele noastre, există o mulțime de modalități diferite de fraudare a investitorilor, așa că ar trebui să fiți mereu pe fază, deoarece este adesea imposibil să vă recuperați banii.

Acumpărarea de criptomonede este o afacere riscantă. Puteți fi înșelat în orice etapă, de la cumpărare la vânzare. Regulile de bază sunt simple, iar principalul lucru pentru a vă proteja de escroci este pur și simplu să nu le ignorați.

• Nu partajați logini și parole cu nimeni.
• Nu spuneți fraza de semințe.
• Nu arătați cheia privată.
• Utilizați exchangeeri de încredere.
• Verificați proiectele de investiții înainte de a investi în ele.
• Verificați adresele site-urilor pe care mergeți.
• Instalați aplicații din surse de încredere.
• Nu socializați cu persoane care vin personal.
• Nu investiți în monede necunoscute.

Și cel mai important sfat: nu vă grăbiți. Familiarizați-vă cu atenție cu rețelele sociale ale dezvoltatorului de criptomonede, urmăriți recenzii pe YouTube, studiați site-urile și aplicațiile către care vă îndreptați.

Regards, Lotus Market team.

All posts