Como reconhecer uma burla e não perder dinheiro?

No mundo das criptomoedas, da DeFi e das bolsas descentralizadas (DEX), infelizmente, há projectos fraudulentos em cada esquina, que utilizam certas técnicas para levar os comerciantes e os investidores a investir neles e a perder dinheiro.

Cryptocurrency scam, ICO ou DeFi é um projeto deliberadamente fraudulento criado para angariar fundos e outros tipos de engano sem cumprir as obrigações para com os investidores. Apesar das peculiaridades de cada uma das tendências, seus sinais são semelhantes em todos os casos. Estão relacionados com a equipa, a ideia, a estrutura de marketing, a tokenomics e outras nuances. A seguir, vamos analisar os tipos de golpes e suas peculiaridades.

Tipos de burla

As fraudes temporais acontecem:

• de curta duração - não trabalham mais de 3-6 meses, após o que desaparecem;
• longo prazo - orientado para a componente HYIP, pode existir durante vários anos.

Em termos de complexidade:

• simples - orientado para as massas e com a possibilidade de enganar pelo menos uma em cada 10 pessoas;
• médio - tem o design e os documentos necessários, é orientado para os conhecedores da esfera da cadeia de blocos, é reconhecível com um estudo profundo;
• complexo - esquemas problemáticos a partir da posição de deteção, feitos com um padrão elevado.

De propósito:

• scam - projectos fraudulentos de criptomoeda, ICOs, DeFi que são imediatamente criados para serem fraudulentos;
• Medida forçada - chega ao engano gradualmente devido a uma ICO falhada ou por outras razões.

Como funciona a fraude na moeda criptográfica, DeFi, ICO?

Rug pulls

Quando compras um token, este está normalmente associado a um conjunto de liquidez. Um pool de liquidez é a quantidade de fundos que estão bloqueados num contrato, criando uma espécie de "pool" onde podes comprar e vender moedas. Para que não tenhas de esperar que alguém confirme a tua compra ou venda, os criadores de mercado automatizados utilizam pools, permitindo-te assim negociar de forma rápida e eficiente.

Os golpistas operam de acordo com o seguinte esquema - lançam uma nova moeda, anexam-na à reserva de liquidez e esperam que as pessoas comecem a comprar moedas. Assim que um número suficiente de pessoas compra as moedas, os burlões reduzem a reserva de liquidez, retiram todo o dinheiro e deixam os utilizadores com a moeda desvalorizada. O esquema é descoberto quando já é demasiado tarde.

Honeypots

Estes esquemas são muitas vezes menos óbvios. Mesmo os comerciantes experientes são vítimas de hanipots, pois vêem o preço de uma moeda a "subir" e "saltam para o comboio" sem verificarem tudo cuidadosamente.

Como funciona.
Os golpistas inserem um trecho de código no contrato que permite que as moedas sejam retiradas apenas para carteiras específicas (suas próprias).

Lança a moeda e as pessoas começam a comprá-la. Ao verem a moeda "inflacionar", as pessoas pensam: "Uau, fantástico!". O valor sobe e sobe e sobe. "Há poucas ou nenhumas velas vermelhas no gráfico. Os utilizadores demoram-se um pouco, à espera de mais crescimento, e depois decidem que já chega e tentam levantar o dinheiro. E só aqui é que se apercebem de que não o podem fazer, porque o contrato diz que o levantamento de dinheiro só é permitido para carteiras específicas.

O dinheiro fica suspenso no ar e não há nada que possas fazer. E o burlão pode levantar o dinheiro em qualquer altura.

Pump & Dump

Um esquema para aumentar artificialmente o preço de uma criptomoeda com uma subsequente queda de preço. Neste esquema, os burlões vendem novos tokens desconhecidos, convencendo-os de que o seu preço está prestes a subir acentuadamente.

Para aumentar a taxa de câmbio da criptomoeda, os organizadores do esquema utilizam ativamente a publicidade - sites especialmente criados, canais em mensageiros, etc. Os tokens também podem ser associados a qualquer fenómeno ou tendência popular ou da moda. Depois da excitação, os burlões esperam que o preço do ativo suba devido à elevada procura e, em seguida, vendem os seus tokens em força. Como resultado, a taxa de câmbio cai e outros detentores de criptomoedas ficam com activos desvalorizados.

Exit scam

Os sites ou aplicações de phishing são sites falsos especiais que copiam exatamente os recursos reais. Fraudam dados para roubar o conteúdo de carteiras. Normalmente, o nome de domínio de um site falso difere do verdadeiro por uma letra ou está localizado numa zona diferente.

Falso AirDrop

Trata-se de uma oferta de moedas grátis para quem cumprir determinadas condições. Nos giveaways falsos, tens de cumprir uma série de condições, como nos habituais, e depois ligar a tua carteira ao site. Só que aqui os burlões pedem acesso total à carteira, ao contrário do que acontece com o eirdrop verdadeiro, em que só dás acesso para enviar moedas. Depois de obterem os direitos, os atacantes retiram todas as moedas da carteira que lá estão e escondem-se.

Fraude sob o pretexto de OIC

Os burlões angariam fundos junto dos investidores prometendo emitir tokens extremamente promissores, mas depois de angariarem fundos, terminam o projeto ou lançam uma plataforma que não cumpre os termos e as promessas originais.

Pirâmides financeiras (projectos HYIP)

Uma das fraudes mais comuns no DeFi são os esquemas de pirâmide sob o pretexto de roubar e cultivar criptomoedas. Oferecem aos utilizadores um depósito supostamente lucrativo para armazenar moedas ou fornecer liquidez às bolsas.

Ao mesmo tempo, são prometidos lucros fixos muito elevados - centenas de por cento ao ano. Na realidade, tudo se resume a angariar fundos de cada vez mais participantes para pagar aos anteriores, o que é um esquema Ponzi clássico.

Empresas fictícias em fase de arranque

Neste esquema, os burlões atraem fundos sob a forma de criptomoeda para financiar startups na Internet, prometendo dividendos. Mais tarde, sob vários pretextos, os organizadores não cumprem as suas obrigações e encerram o projeto.

Obtém criptomoedas para investimentos futuros

Neste esquema, os burlões pedem uma certa quantia de dinheiro que podem gerir e supostamente investir. Em troca, promete ao investidor um rendimento substancial. Depois de receberem os fundos, os burlões desaparecem.

Obter uma conta de troca de criptomoedas sob gestão

Um esquema fraudulento semelhante ao anterior envolve os atacantes que obtêm os direitos do investidor para gerir a sua conta numa bolsa de criptomoedas, a fim de aumentar o rendimento. Mesmo que os fundos reais não possam ser retirados, os fraudadores podem usar o dinheiro virtualmente.

Fraude sob o disfarce da exploração de nuvens

Os burlões prometem como recompensa um rendimento elevado do processo de extração de criptomoedas, mas para isso é necessário transferir dinheiro para um fundo comum de extração e comprar uma aplicação. Na realidade, a extração de minério ou não tem lugar ou é simulada.

Bónus de registo

Neste esquema, os burlões criam um novo projeto e oferecem bónus para se registarem nele, na condição de financiarem uma conta no site. Neste caso, o depositante não poderá levantar a criptomoeda. Neste caso, os criadores do site podem ainda ter os dados do utilizador, que podem utilizar em novos esquemas criminosos.

Fraude sob o pretexto de ajuda à retirada

Neste esquema, os burlões oferecem serviços de levantamento quando é difícil (por exemplo, há limites para o montante de fundos que podem ser levantados).

Falsificações nas redes sociais ou no correio

Em 2021, Ilon Musk estava a aparecer no programa Saturday Night Live. Ao mesmo tempo, os atacantes transmitiram o programa no seu canal do YouTube com o texto na descrição: "Ilon Musk doou 500 mil milhões de Dogecoin para todos os proprietários desta moeda! Todos podem receber a sua parte se forem ao site".

Foi pedido aos utilizadores que transferissem uma parte da sua Dogecoin para um endereço blockchain para provar a propriedade da moeda e, em troca, foi-lhes prometido o dobro do montante enviado. Foi um esquema que resultou no roubo de quase 5 milhões de dólares às pessoas.

Conclui:

Hoje em dia, há muitas formas diferentes de defraudar os investidores, pelo que deves estar sempre atento, uma vez que os fundos muitas vezes não são devolvidos.

A compra de criptomoedas é um negócio arriscado. Podes ser enganado em qualquer fase, desde a compra até à venda. As regras básicas são simples e a principal forma de te protegeres dos burlões é simplesmente não as ignorar.

• Não partilhes os logins e as palavras-passe com ninguém.
• Não digas a frase da semente.
• Não mostres a chave privada.
• Utiliza permutadores de confiança.
• Verifica os projectos de investimento antes de investires neles.
• Verifica os endereços dos sítios a que acedes.
• Instala aplicações de fontes fidedignas.
• Não comuniques com pessoas que vêm em privado.
• Não invistas em moedas desconhecidas.

E o conselho mais importante: não tenhas pressa. Familiariza-te cuidadosamente com as redes sociais do criador de criptomoedas, vê as críticas no YouTube, estuda os sites e as aplicações para onde te estás a deslocar.

Cumprimentos, equipa do Lotus Market.

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