Kā atpazīt krāpšanu un nezaudēt naudu?

Kripovalūtu, DeFi un decentralizēto biržu (DEX) pasaulē diemžēl uz katra soļa ir sastopami krāpnieciski projekti, kas izmanto noteiktas metodes, lai piespiestu tirgotājus un investorus tajos ieguldīt un zaudēt naudu.

Kripovalūtu krāpniecība, ICO vai DeFi ir apzināti krāpniecisks projekts, kas izveidots, lai piesaistītu līdzekļus un cita veida maldināšanu, neizpildot saistības pret investoriem. Neraugoties uz katras no šīm tendencēm īpatnībām, to pazīmes visos gadījumos ir līdzīgas. Tās ir saistītas ar komandu, ideju, mārketinga struktūru, tokenomiku un citām niansēm. Turpmāk aplūkosim krāpšanas veidus un to īpatnības.

Krāpšanas veidi

Kad krāpšanas notiek:

• īslaicīgas - darbojas ne ilgāk kā 3-6 mēnešus, pēc tam izzūd;
• ilgtermiņa - koncentrējas uz HYIP komponenti, var pastāvēt vairākus gadus.

pēc sarežģītības:

• vienkāršas - orientētas uz masu un iespēju maldināt vismaz vienu no 10 cilvēkiem;
• vidējas - ir nepieciešamais dizains un dokumenti, orientētas uz blokķēdes jomas pazinējiem, tiek atpazītas pēc dziļas izpētes;
• sarežģītas - problemātiskas krāpšanas no atklāšanas viedokļa, veiktas augstā līmenī.

Par mērķi:

• scam - kriptovalūtu krāpšanas projekti, ICO, DeFi, kas uzreiz ir izveidoti krāpšanas nolūkā;
• forced measure - tie nonāk pie krāpšanas pakāpeniski neveiksmīga ICO vai citu iemeslu dēļ.

Kā darbojas scam kriptovalūtas, DeFi, ICO?"

Rug pulls

Pērkot token, tas parasti ir piesaistīts likviditātes pūlam. Likviditātes pūls ir līgumā ieslēgtais līdzekļu apjoms, kas veido sava veida "baseinu", kurā var iegādāties un pārdot monētas. Lai jums nebūtu jāgaida, kamēr kāds apstiprinās jūsu pirkšanu vai pārdošanu, automatizētie tirgus veidotāji izmanto pūlus, tādējādi ļaujot jums tirgoties ātri un efektīvi.

 

Pārpircēji darbojas pēc šādas shēmas - viņi izlaiž jaunu monētu, piesaista to likviditātes pūlam un gaida, kad cilvēki sāks pirkt monētas. Tiklīdz pietiekami daudz cilvēku pērk monētas, krāpnieki samazina likviditātes pūlu, izņem visu naudu un atstāj lietotājus ar devalvētu monētu. Krāpšana tiek atklāta, kad ir jau par vēlu.

Medus punkti

Tādas shēmas bieži vien nav tik acīmredzamas. Pat pieredzējuši tirgotāji kļūst par hanipotu upuriem, viņi redz, kā monētas cena tiek "uzpumpēta", un "lec uz vilciena", visu rūpīgi nepārbaudot.

Kā tas darbojas?
Krāpnieki līgumā ievieto koda fragmentu, kas ļauj monētas izņemt tikai uz konkrētiem (saviem) makiem.

Tie palaiž monētu un cilvēki sāk to pirkt. Redzot, ka monēta "uzpumpējas", cilvēki domā: "Wow, forši!". Vērtība pieaug un pieaug, un pieaug, un pieaug. "Sarkano sveču" grafikā ir maz vai to nav vispār. Lietotāji kādu laiku kavējas, gaidot lielāku pieaugumu, un tad viņi nolemj, ka ar to pietiek, un mēģina izņemt savu naudu. Un tikai šeit viņi saprot, ka to nevar izdarīt, jo līgumā ir teikts, ka naudas izņemšana ir atļauta tikai uz konkrētiem makiem.

 

Nepārdotā nauda karājas gaisā, un ar to neko nevar izdarīt. Un krāpnieks naudu var izņemt jebkurā laikā.

Pump & Dump

Shēma, kas paredz mākslīgi paaugstināt kriptovalūtas kursu ar tam sekojošu cenas kritumu. Šajā shēmā krāpnieki pārdod jaunus nezināmus žetonus, pārliecinot, ka to cena drīzumā strauji pieaugs.

Lai paaugstinātu kriptovalūtas kursu, shēmas organizatori aktīvi izmanto reklāmu - īpaši izveidotas tīmekļa vietnes, kanālus vēstnešos utt. Žetonus var saistīt arī ar kādu populāru vai modes parādību vai tendenci. Pēc uztraukuma rašanās krāpnieki gaida, kad aktīva cena paaugstināsies lielā pieprasījuma dēļ, un tad strauji pārdod savus žetonus. Rezultātā valūtas kurss sabrūk, un pārējiem kriptovalūtas turētājiem paliek devalvēti aktīvi.

Izkrāpšanas krāpšana

Krāpšanas vietnes vai lietojumprogrammas ir īpašas viltus vietnes, kas precīzi kopē īstos resursus. Tās izkrāpj datus, lai pēc tam nozagtu maku saturu. Parasti viltotās vietnes domēna nosaukums atšķiras no īstās tikai ar vienu burtu vai atrodas citā zonā.

Viltus AirDrop

Tas ir bezmaksas monētu dāvinājums par noteiktu nosacījumu izpildi. Viltus dāvinājumos ir jāizpilda vairāki nosacījumi, tāpat kā parastajos dāvinājumos, un pēc tam savs maks jāsasaista ar vietni. Tikai šeit krāpnieki pieprasa pilnu piekļuvi makam, atšķirībā no īstajiem eirdropiem, kur piekļuvi piešķir tikai monētu nosūtīšanai. Pēc tiesību iegūšanas uzbrucēji izņem no maka visas tur esošās monētas un paslēpjas.

Krāpšana ICO aizsegā

Krāpnieki piesaista līdzekļus no investoriem, solot emitēt ārkārtīgi daudzsološus žetonus, bet pēc līdzekļu piesaistes vai nu pārtrauc projektu, vai palaiž platformu, kas neatbilst sākotnējiem nosacījumiem un solījumiem.

Finanšu piramīdas (HYIP-projekti)

Viena no izplatītākajām krāpnieciskajām darbībām DeFi jomā ir piramīdas, kas tiek īstenotas, aizbildinoties ar kriptovalūtu zagšanu un audzēšanu. Tās piedāvā lietotājiem it kā ienesīgu depozītu, lai uzglabātu monētas vai nodrošinātu likviditāti biržām.

Tās pašā laikā tiek solīta ļoti augsta fiksēta peļņa - simtiem procentu gadā. Patiesībā viss aprobežojas ar līdzekļu piesaisti no aizvien vairāk dalībniekiem, lai atmaksātu iepriekšējiem, kas ir klasiska Ponzi shēma.

Fiktīvi jaunuzņēmumi

Šī shēma ietver krāpniekus, kas piesaista līdzekļus kriptovalūtas veidā, lai finansētu jaunuzņēmumus internetā, viņi sola dividendes. Vēlāk organizatori ar dažādiem ieganstiem nepilda savas saistības un pēc tam projektu slēdz.

Kriptogrāfiskās valūtas iegūšana turpmākai investēšanai

Šajā shēmā krāpnieki pieprasa noteiktu naudas summu, ko viņi var pārvaldīt un it kā ieguldīt. Apmaiņā pret to viņi sola ieguldītājam ievērojamus ienākumus. Pēc līdzekļu saņemšanas krāpnieki pazūd.

Kriptovalūtas biržas konta iegūšana pārvaldībā

Līdzīga krāpnieciska shēma kā iepriekšējā, kurā uzbrucēji iegūst ieguldītāja tiesības pārvaldīt viņa kontu kriptovalūtas biržā, lai palielinātu ienākumus. Pat ja reālus līdzekļus nav iespējams izņemt, krāpnieki var izmantot naudu virtuāli.

Krāpšana zem mākoņraktuvju ieguves aizsega

Krāpnieki kā atlīdzību sola augstus ienākumus no kriptovalūtas ieguves procedūras, bet tam tiek piedāvāts pārskaitīt naudu kopīgam ieguves fondam un iegādāties lietojumprogrammu. Patiesībā kalnrūpniecība vai nu vispār netiek veikta, vai arī tā tiek simulēta.

Bonusi par reģistrāciju

Šajā shēmā krāpnieki izveido jaunu projektu un piedāvā bonusus par reģistrēšanos tajā ar nosacījumu, ka vietnē tiek papildināts konts. Šajā gadījumā noguldītājs nevarēs izņemt kriptovalūtu. Šādā gadījumā vietnes veidotājiem joprojām var būt lietotāju dati, kurus viņi var izmantot jaunās noziedzīgās shēmās.

Krāpšana, aizbildinoties ar izmaksu palīdzību

Šajā shēmā krāpnieki piedāvā izmaksas pakalpojumus, ja izmaksas ir apgrūtinātas (piemēram, ir ierobežota izņemamo līdzekļu summa).

Krāpšana sociālajos tīklos vai pa pastu

2021. gadā Ilons Masks uzstājās raidījumā Saturday Night Live. Tajā pašā laikā uzbrucēji raidījumu straumēja savā YouTube kanālā ar šādu tekstu aprakstā: "Ilons Masks ziedoja 500 miljardus Dogecoin visiem šīs valūtas īpašniekiem! Ikviens var saņemt savu daļu, ja apmeklē šo vietni."

Lietotājiem tika piedāvāts pārskaitīt daļu savu Dogecoin uz blokķēdes adresi, lai pierādītu valūtas īpašumtiesības, un pretī viņiem tika solīts dubultot nosūtīto summu. Tā bija krāpšana, kuras rezultātā no cilvēkiem tika nozagti gandrīz 5 miljoni ASV dolāru.

Slēgums:

Mūsdienās ir daudz dažādu veidu, kā apkrāpt ieguldītājus, tāpēc jums vienmēr jābūt uzmanīgam, jo bieži vien atgūt naudu ir neiespējami.

Kriptovalūtas pirkšana ir riskants darījums. Jūs var apkrāpt jebkurā posmā, sākot ar pirkšanu un beidzot ar pārdošanu. Pamatnoteikumi ir vienkārši, un galvenais, lai pasargātu sevi no krāpniekiem, ir vienkārši tos neignorēt.

• Neizpaužiet nevienam pieteikšanās datus un paroles.
• Nesaki sēklas frāzi.
• Neparādiet privāto atslēgu.
• Izmantojiet uzticamus apmaiņas punktus.
• Pārbaudiet investīciju projektus, pirms tajos ieguldāt.
• Pārbaudiet vietņu adreses, uz kurām dodaties.
• Istallējiet lietotnes no uzticamiem avotiem.
• Nekooperējieties ar cilvēkiem, kas nāk personīgi.
• Neinvestējiet nezināmās monētās.

Un vissvarīgākais padoms: nesteidzieties. Rūpīgi iepazīsties ar kriptovalūtas izstrādātāja sociālajiem tīkliem, noskaties atsauksmes YouTube, izpēti vietnes un aplikācijas, uz kurām pāriet.

Sveiks, Lotus Market komanda.

All posts