Come riconoscere le truffe e non perdere denaro?

Nel mondo delle criptovalute, delle ICO e degli exchange decentralizzati (DEX), purtroppo, si trovano progetti di truffa a ogni angolo, che utilizzano determinate tecniche per indurre trader e investitori a investire in essi e a perdere denaro.

La truffa di criptovaluta, ICO o DeFi è un progetto consapevolmente fraudolento creato per raccogliere fondi e altri tipi di inganno senza adempiere agli obblighi verso gli investitori. Nonostante le peculiarità di ciascuna tendenza, i segnali sono simili in tutti i casi. Sono legati al team, all'idea, alla struttura di marketing, alla tokenomica e ad altre sfumature. Di seguito prenderemo in considerazione i tipi di truffa e le loro peculiarità.

Tipi di truffa

Tempi di truffa:

• a breve termine - funzionano per non più di 3-6 mesi, dopodiché scompaiono;
• a lungo termine - focalizzati sulla componente HYIP, possono esistere per diversi anni.

In termini di complessità:

• semplici - focalizzati sulla massa e sulla possibilità di ingannare almeno una persona su 10;
• medi - hanno il design e i documenti necessari, sono orientati ai conoscitori della sfera blockchain, sono riconosciuti da uno studio approfondito;
• complessi - truffe problematiche dal punto di vista dell'individuazione, fatte ad alto livello.

Sullo scopo:

• scam - progetti truffa di criptovalute, ICO, DeFi, che sono immediatamente impostati per la frode;
• misura forzata - arrivano all'inganno gradualmente a causa di una ICO fallita o per altri motivi.

Come funziona la truffa in criptovalute, DeFi, ICO?

Rug pulls

Quando si acquista un token, di solito è collegato a un pool di liquidità. Un pool di liquidità è la quantità di fondi che sono bloccati in un contratto, creando una sorta di "piscina" dove è possibile acquistare e vendere monete. Per non dover aspettare che qualcuno confermi l'acquisto o la vendita, i market maker automatizzati utilizzano i pool, consentendo così di operare in modo rapido ed efficiente.

I truffatori operano secondo il seguente schema: lanciano una nuova moneta, la collegano al pool di liquidità e aspettano che le persone inizino ad acquistare le monete. Non appena un numero sufficiente di persone acquista le monete, i truffatori riducono il pool di liquidità, ritirano tutto il denaro e lasciano agli utenti la moneta svalutata. La truffa viene scoperta quando è troppo tardi.

Honeypots

Tali schemi sono spesso meno evidenti. Anche i trader più esperti cadono vittima degli hanipot, vedono come il prezzo di una moneta viene "pompato" e "saltano sul treno" senza controllare tutto a fondo.

Come funziona? I truffatori inseriscono un frammento di codice nel contratto che consente di ritirare le monete solo in portafogli specifici (i loro).

Lanciano la moneta e la gente inizia a comprarla. Vedendo la moneta "salire", la gente pensa: "Wow, fantastico!". Il valore sale e sale e sale. "Ci sono poche o nessuna candela rossa sul grafico. Gli utenti si soffermano per un po', in attesa di un'ulteriore crescita, e poi decidono che è abbastanza e cercano di ritirare il loro denaro. E solo a questo punto si rendono conto che non possono farlo, perché il contratto dice che il prelievo di denaro è consentito solo a portafogli specifici.

Il denaro rimane sospeso in aria e non c'è nulla da fare. E il truffatore può ritirare il denaro in qualsiasi momento.

Pump & Dump

Uno schema per aumentare artificialmente il tasso di criptovaluta con un successivo crollo del prezzo. In questo schema, i truffatori vendono nuovi token sconosciuti, convincendo che il loro prezzo aumenterà rapidamente.

Per aumentare il tasso di criptovaluta, gli organizzatori dello schema utilizzano attivamente la pubblicità - siti web appositamente creati, canali nei messenger, ecc. I gettoni possono anche essere associati a qualsiasi fenomeno o tendenza popolare o alla moda. Dopo l'eccitazione, i truffatori aspettano che il prezzo dell'asset aumenti a causa dell'elevata domanda, e poi vendono i loro token in modo deciso. Di conseguenza, il tasso di cambio crolla e gli altri possessori di criptovalute si ritrovano con un patrimonio svalutato.

Truffa dell'uscita

I siti o le applicazioni di phishing sono speciali siti falsi che copiano esattamente le risorse reali. Essi trafugano i dati per poi rubare il contenuto dei portafogli. Di solito il nome di dominio di un sito falso differisce da quello reale di una lettera o si trova in una zona diversa.

Fake AirDrop

Si tratta di un giveaway gratuito di monete per il soddisfacimento di determinate condizioni. Nei falsi giveaway, è necessario soddisfare una serie di condizioni, come in quelli abituali, e poi collegare il proprio portafoglio al sito. Solo che in questo caso i truffatori chiedono l'accesso completo al portafoglio, a differenza dei veri eirdrop, dove si dà accesso solo all'invio di monete. Ottenuti i diritti, gli aggressori prelevano dal portafoglio tutte le monete presenti e si nascondono.

Frode con la scusa dell'ICO

I truffatori raccolgono fondi dagli investitori promettendo di emettere token estremamente promettenti, ma dopo aver raccolto i fondi, terminano il progetto o lanciano una piattaforma che non è all'altezza dei termini e delle promesse originali.

Piramidi finanziarie (progetti HYIP)

Una delle truffe più comuni nella DeFi sono gli schemi piramidali con il pretesto di rubare e coltivare criptovalute. Offrono agli utenti un deposito presumibilmente redditizio per immagazzinare monete o fornire liquidità per gli scambi.

Al tempo stesso, vengono promessi profitti fissi molto elevati - centinaia di punti percentuali all'anno. In realtà, tutto si riduce a raccogliere fondi da un numero sempre maggiore di partecipanti per ripagare quelli precedenti, il che è un classico schema Ponzi.

Startup fittizie

Questo schema prevede che i truffatori attirino fondi sotto forma di criptovalute per finanziare startup su Internet, promettendo dividendi. In seguito, gli organizzatori non adempiono ai loro obblighi con vari pretesti e chiudono il progetto.

Ottenere criptovalute per ulteriori investimenti

In questo schema, i truffatori richiedono una certa somma di denaro che possono gestire e presumibilmente investire. In cambio, promettono all'investitore un reddito sostanzioso. Dopo aver ricevuto i fondi, i truffatori scompaiono.

Avere in gestione un conto di scambio di criptovalute

Uno schema fraudolento simile al precedente prevede che gli aggressori ottengano i diritti dell'investitore di gestire il suo conto su uno scambio di criptovalute al fine di aumentare le entrate. Anche se i fondi reali non possono essere prelevati, i truffatori possono utilizzare il denaro virtualmente.

Frode con il pretesto del cloud mining

I truffatori promettono come ricompensa un reddito elevato dalla procedura di mining di criptovalute, ma per questo viene suggerito di trasferire denaro a un pool comune per il mining e di acquistare un'applicazione. In realtà, il mining non viene eseguito affatto o è simulato.

Bonus per la registrazione

In questo schema, i truffatori creano un nuovo progetto e offrono bonus per la registrazione a condizione che il conto venga ricaricato sul sito. In questo caso, il depositante non potrà ritirare la criptovaluta. In questo caso, i creatori del sito possono ancora disporre dei dati degli utenti, che possono utilizzare in nuovi schemi criminali.

Frode con il pretesto dell'assistenza al prelievo

In questo schema, i truffatori offrono servizi di prelievo quando il prelievo è difficile (ad esempio, ci sono limiti all'importo dei fondi che possono essere ritirati).

Fake sui social media o per posta

Nel 2021, Ilon Musk è apparso nello show Saturday Night Live. Allo stesso tempo, gli aggressori hanno trasmesso lo spettacolo in streaming sul loro canale YouTube con il testo nella descrizione: "Ilon Musk ha donato 500 miliardi di Dogecoin per tutti i proprietari di questa valuta! Tutti possono ottenere la loro parte se vanno sul sito".

Agli utenti è stato offerto di trasferire una parte dei loro Dogecoin a un indirizzo blockchain per dimostrare la proprietà della valuta, e in cambio è stato promesso loro di raddoppiare l'importo inviato. Una truffa che ha portato al furto di quasi 5 milioni di dollari.

Conclusion:

Al giorno d'oggi, ci sono molti modi diversi per frodare gli investitori, quindi bisogna sempre stare all'erta, perché spesso è impossibile recuperare il proprio denaro.

Acquistare criptovalute è un'attività rischiosa. Si può essere truffati in qualsiasi fase, dall'acquisto alla vendita. Le regole di base sono semplici e la cosa principale per proteggersi dai truffatori è semplicemente non ignorarle.

• Non condividere login e password con nessuno.
• Non pronunciare la frase di seme.
• Non mostrare la chiave privata.
• Utilizzare scambiatori di fiducia.
• Verificare i progetti di investimento prima di investirvi.
• Controllate gli indirizzi dei siti che frequentate.
• Installate applicazioni da fonti attendibili.
• Non socializzate con persone che vengono di persona.
• Non investite in monete sconosciute.

E il consiglio più importante: prendete tempo. Familiarizzate attentamente con i social network degli sviluppatori di criptovalute, guardate le recensioni su YouTube, studiate i siti e le applicazioni su cui vi state muovendo.

Regards, Lotus Market team.

All posts