Comment reconnaître une escroquerie et ne pas perdre d'argent ?

Dans le monde des crypto-monnaies, des DeFi et des échanges décentralisés (DEX), on trouve malheureusement des projets d'arnaque à tout bout de champ, utilisant certaines techniques pour inciter les traders et les investisseurs à y investir et à perdre de l'argent.

L'arnaque aux crypto-monnaies, ICO ou DeFi est un projet sciemment frauduleux créé pour lever des fonds et d'autres types de tromperies sans remplir d'obligations envers les investisseurs. Malgré les particularités de chacune des tendances, leurs signes sont similaires dans tous les cas. Ils sont liés à l'équipe, à l'idée, à la structure de commercialisation, à la tokenomics et à d'autres nuances. Ci-dessous, nous examinerons les types d'arnaques et leurs particularités.

Types d'arnaques

Les arnaques temporelles se produisent :

• à court terme - fonctionnent pendant 3 à 6 mois maximum, après quoi elles disparaissent;
• à long terme - axées sur la composante HYIP, peuvent exister pendant plusieurs années.

En termes de complexité :

• simple - axé sur la masse et la possibilité de tromper au moins une personne sur 10;
• moyen - disposent de la conception et des documents nécessaires, sont orientés vers les connaisseurs de la sphère blockchain, sont reconnus par une étude approfondie;
• complexe - arnaques problématiques du point de vue de la détection, effectuée à un niveau élevé.

Sur le but :

• cam - projets d'arnaque aux crypto-monnaies, ICO, DeFi, qui sont immédiatement mis en place pour la fraude;
• mesure forcée - ils en viennent à la tromperie progressivement en raison de l'échec d'une ICO ou pour d'autres raisons.

Comment fonctionne l'arnaque aux crypto-monnaies, DeFi, ICO?

Rug pulls

Lorsque vous achetez un token, il est généralement rattaché à un pool de liquidité. Un pool de liquidité est le montant des fonds qui sont bloqués dans un contrat, créant une sorte de "piscine" où vous pouvez acheter et vendre des pièces. Pour que vous n'ayez pas à attendre que quelqu'un confirme votre achat ou votre vente, les teneurs de marché automatisés utilisent des pools, ce qui vous permet de négocier rapidement et efficacement.

Les escrocs opèrent selon le schéma suivant : ils lancent une nouvelle pièce, l'attachent au pool de liquidités et attendent que les gens commencent à acheter des pièces. Dès qu'un nombre suffisant de personnes achètent des pièces, les escrocs réduisent le pool de liquidités, retirent tout l'argent et laissent les utilisateurs avec une pièce dévaluée. L'escroquerie est découverte lorsqu'il est trop tard.

Honeypots

De tels stratagèmes sont souvent moins évidents. Même les traders expérimentés sont victimes des hanipots, ils voient comment le prix d'une pièce est "gonflé" et "sautent dans le train" sans tout vérifier minutieusement.

Comment ça marche ?
Les escrocs insèrent un bout de code dans le contrat qui permet de retirer des pièces uniquement dans des portefeuilles spécifiques (les leurs).

Ils lancent la pièce et les gens commencent à l'acheter. En voyant la pièce "monter", les gens se disent "Wow, génial !". La valeur monte, monte, monte. "Il y a peu ou pas de bougies rouges sur le graphique. Les utilisateurs s'attardent un moment, attendant une croissance plus importante, puis ils décident que c'est assez et essaient de retirer leur argent. Ce n'est qu'à ce moment-là qu'ils se rendent compte qu'ils ne peuvent pas le faire, car le contrat stipule que le retrait d'argent n'est autorisé que pour des portefeuilles spécifiques.

L'argent est suspendu dans les airs et vous ne pouvez rien y faire. Et l'escroc peut retirer l'argent à tout moment.

Pump & Dump

Un stratagème visant à augmenter artificiellement le taux de crypto-monnaie avec un effondrement ultérieur du prix. Dans ce schéma, les fraudeurs vendent de nouveaux jetons inconnus, convaincus que leur prix augmentera fortement bientôt.

Pour augmenter le cours des crypto-monnaies, les organisateurs du schéma utilisent activement la publicité - sites web spécialement créés, canaux dans les messageries, etc. Les jetons peuvent également être associés à n'importe quel phénomène ou tendance populaire ou à la mode. Une fois l'engouement suscité, les fraudeurs attendent que le prix de l'actif augmente en raison de la forte demande, puis vendent leurs jetons à prix d'or. En conséquence, le taux de change s'effondre et les autres détenteurs de crypto-monnaies se retrouvent avec des actifs dévalués.

Exit scam

Les sites ou applications de phishing sont de faux sites spéciaux qui copient exactement les ressources réelles. Ils trompent les données pour ensuite voler le contenu des portefeuilles. En général, le nom de domaine d'un faux site diffère d'une lettre du vrai site ou est situé dans une zone différente.

Faux AirDrop

Il s'agit d'un don gratuit de pièces de monnaie pour remplir certaines conditions. Dans les faux cadeaux, vous devez remplir un certain nombre de conditions, comme dans les cadeaux habituels, puis relier votre portefeuille au site. Seulement ici, les fraudeurs demandent un accès complet au portefeuille, contrairement aux vrais eirdrops, où vous ne donnez accès qu'à l'envoi de pièces. Après avoir obtenu les droits, les attaquants retirent toutes les pièces du portefeuille qui s'y trouvent et se cachent.

Fraude sous couvert d'ICO

Les escrocs collectent des fonds auprès des investisseurs en promettant d'émettre des jetons extrêmement prometteurs, mais après avoir collecté des fonds, ils mettent fin au projet ou lancent une plateforme qui n'est pas à la hauteur des conditions et des promesses initiales.

Pyramides financières (projets HYIP)

L'une des escroqueries les plus courantes en matière de DeFi sont les systèmes pyramidaux sous couvert de steaking et de farming de crypto-monnaies. Ils proposent aux utilisateurs un dépôt soi-disant lucratif pour stocker des pièces ou fournir des liquidités pour les échanges.

En même temps, des profits fixes très élevés sont promis - des centaines de pour cent par an. En réalité, tout se résume à lever des fonds auprès d'un nombre croissant de participants pour rembourser les précédents, ce qui est un schéma de Ponzi classique.

Les startups fictives

Ce schéma implique que les fraudeurs attirent des fonds sous forme de crypto-monnaies pour financer des startups sur Internet, ils promettent des dividendes. Plus tard, les organisateurs ne remplissent pas leurs obligations sous divers prétextes, puis ferment le projet.

Obtention de crypto-monnaies pour un investissement ultérieur

Dans ce schéma, les fraudeurs demandent une certaine somme d'argent qu'ils peuvent gérer et soi-disant investir. En retour, ils promettent à l'investisseur un revenu substantiel. Après avoir reçu les fonds, les fraudeurs disparaissent.

Obtenir la gestion d'un compte sur une bourse de crypto-monnaies

Un schéma frauduleux similaire au précédent implique que les attaquants obtiennent les droits de l'investisseur pour gérer son compte sur une bourse de crypto-monnaies afin d'augmenter ses revenus. Même si les fonds réels ne peuvent pas être retirés, les fraudeurs peuvent utiliser l'argent virtuellement.

Fraude sous couvert de cloud mining

Les escrocs promettent des revenus élevés provenant de la procédure de minage de crypto-monnaies en guise de récompense, mais pour cela, il est suggéré de transférer de l'argent à un pool commun pour le minage et d'acheter une application. En réalité, le minage n'est pas effectué du tout ou est simulé.

Bonus pour l'inscription

Dans ce schéma, les fraudeurs créent un nouveau projet et offrent des bonus pour l'inscription sur celui-ci à condition que le compte soit réapprovisionné sur le site. Dans ce cas, le déposant ne pourra pas retirer la crypto-monnaie. Dans ce cas, les créateurs du site peuvent toujours disposer des données des utilisateurs, qu'ils peuvent utiliser dans de nouveaux projets criminels.

Fraude sous couvert d'aide au retrait

Dans ce schéma, les escrocs proposent des services de retrait alors que le retrait est difficile (par exemple, le montant des fonds pouvant être retirés est limité).

Faux sur les médias sociaux ou dans le courrier

En 2021, Ilon Musk apparaissait dans l'émission Saturday Night Live. Au même moment, les attaquants ont diffusé l'émission sur leur chaîne YouTube avec le texte suivant dans la description : "Ilon Musk a fait don de 500 milliards de Dogecoin pour tous les propriétaires de cette monnaie ! Tout le monde peut obtenir sa part s'il se rend sur le site."

On proposait aux utilisateurs de transférer une partie de leurs Dogecoin à une adresse blockchain pour prouver qu'ils étaient propriétaires de la monnaie, et en retour, on leur promettait de doubler le montant envoyé. Cette escroquerie a permis de dérober près de 5 millions de dollars.

Conclusion:

De nos jours, il existe de nombreuses façons différentes d'escroquer les investisseurs, vous devez donc toujours être sur vos gardes, car il est souvent impossible de récupérer votre argent.

L'achat de crypto-monnaies est une activité risquée. Vous pouvez vous faire escroquer à n'importe quelle étape, de l'achat à la vente. Les règles de base sont simples, et l'essentiel pour se protéger des fraudeurs est tout simplement de ne pas les ignorer.

• Ne partagez vos logins et mots de passe avec personne.
• Ne prononcez pas la seed phrase.
• Ne montrez pas la clé privée.
• Utilisez des échangeurs de confiance.
• Vérifiez les projets d'investissement avant d'y investir.
• Vérifiez les adresses des sites sur lesquels vous allez.
• Installez des applications provenant de sources fiables.
• Ne socialisez pas avec des personnes qui viennent en personne.
• N'investissez pas dans des pièces inconnues.

Et le conseil le plus important: prenez votre temps. Familiarisez-vous soigneusement avec les réseaux sociaux du développeur de crypto-monnaies, regardez les critiques sur YouTube, étudiez les sites et applications vers lesquels vous vous dirigez.

Regards, Lotus Market team.

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