¿Cómo reconocer una estafa y no perder dinero?

En el mundo de las criptomonedas, DeFi e intercambios descentralizados (DEX), desgraciadamente hay proyectos estafadores a cada paso, que utilizan ciertas técnicas para conseguir que comerciantes e inversores inviertan en ellos y pierdan dinero.

La estafa de la criptodivisa, ICO o DeFi es un proyecto deliberadamente fraudulento creado para recaudar fondos y otros tipos de engaño sin cumplir las obligaciones con los inversores. A pesar de las peculiaridades de cada una de las tendencias, sus signos son similares en todos los casos. Están relacionados con el equipo, la idea, la estructura de marketing, la tokenómica y otros matices. A continuación consideraremos los tipos de estafa y sus peculiaridades.

Tipos de estafa

Las estafas de tiempo ocurren:

• de corta duración: no funcionan más de 3-6 meses, tras los cuales desaparecen;
• a largo plazo - orientado al componente HYIP, puede existir durante varios años.

En términos de complejidad:

• simple - orientado a las masas y a la posibilidad de engañar al menos a una de cada 10 personas;
• medio - tienen el diseño y los documentos necesarios, están orientados a los conocedores de la esfera blockchain, son reconocibles con un estudio profundo;
• complejo - estafas problemáticas desde la posición de la detección, realizada con un alto nivel.

A Propósito:

• estafa - proyectos de estafa de criptomonedas, ICOs, DeFi que se crean inmediatamente para estafar;
• medida forzada - llegan al engaño gradualmente debido a una ICO fallida o por otras razones.

¿Cómo funciona la estafa en criptomoneda, DeFi, ICO?

Rug pulls

Cuando compras un token, suele estar vinculado a un fondo de liquidez. Un fondo de liquidez es la cantidad de fondos que están bloqueados en un contrato, creando una especie de "fondo común" donde puedes comprar y vender monedas. Para que no tengas que esperar a que alguien confirme tu compra o venta, los creadores de mercado automatizados utilizan pools, lo que te permite negociar con rapidez y eficacia.

Los estafadores actúan según el siguiente esquema: lanzan una nueva moneda, la añaden al fondo de liquidez y esperan a que la gente empiece a comprar monedas. En cuanto un número suficiente de personas compra las monedas, los estafadores reducen el fondo de liquidez, retiran todo el dinero y dejan a los usuarios con la moneda devaluada. La estafa se descubre cuando ya es demasiado tarde.

Honeypots

Estas artimañas suelen ser menos obvias. Incluso los operadores experimentados son víctimas de los hanipots, ven que el precio de una moneda está "inflado" y "se suben al tren" sin comprobarlo todo a fondo.

Cómo funcion?
Los estafadores insertan un fragmento de código en el contrato que permite retirar monedas sólo a determinados (sus propios) monederos.

Lanzan la moneda y la gente empieza a comprarla. Al ver que la moneda se "infla", la gente piensa: "¡Vaya, impresionante!". El valor sube y sube y sube. "Hay pocas o ninguna vela roja en el gráfico. Los usuarios se quedan un rato esperando más crecimiento, y luego deciden que ya es suficiente e intentan retirar su dinero. Y sólo aquí se dan cuenta de que no pueden hacerlo, ya que el contrato dice que la retirada de dinero sólo se permite a carteras específicas.

El dinero pende del aire y no hay nada que puedas hacer al respecto. Y el estafador puede retirar el dinero en cualquier momento.

Pump & Dump

Un esquema para aumentar artificialmente el precio de una criptomoneda con un posterior desplome del precio. En este esquema, los estafadores venden nuevos tokens desconocidos, convenciendo de que su precio está a punto de subir bruscamente.

Para aumentar el tipo de cambio de la criptomoneda, los organizadores del plan utilizan activamente la publicidad: sitios web especialmente creados, canales en mensajeros, etc. Los tokens también pueden asociarse a cualquier fenómeno o tendencia popular o de moda. Cuando surge el entusiasmo, los estafadores esperan a que el precio del activo suba debido a la gran demanda, y entonces venden sus tokens de forma brusca. Como resultado, el tipo de cambio se desploma y otros poseedores de criptodivisas se quedan con activos devaluados.

Exit scam

Los sitios o aplicaciones de phishing son sitios especiales falsos que copian exactamente los recursos reales. Estafan datos para robar el contenido de las carteras. Normalmente, el nombre de dominio de un sitio falso difiere del real en una letra o está situado en una zona diferente.

Falso AirDrop

Se trata de un sorteo de monedas gratis por cumplir ciertas condiciones. En los regalos falsos, tienes que cumplir una serie de condiciones, como en los habituales, y luego vincular tu monedero al sitio. Sólo que aquí los estafadores piden acceso completo al monedero, a diferencia del eirdrop real, en el que sólo se da acceso para enviar monedas. Una vez obtenidos los derechos, los atacantes retiran todas las monedas del monedero que haya y se esconden.

Fraude disfrazado de ICO

Los estafadores recaudan fondos de los inversores prometiendo emitir tokens muy prometedores, pero después de recaudar fondos, o bien ponen fin al proyecto o lanzan una plataforma que no cumple las condiciones y promesas originales.

Pirámides financieras (proyectos HYIP)

Una de las estafas más comunes en DeFi son las estafas piramidales con el pretexto de robar y cultivar criptodivisas. Ofrecen a los usuarios un depósito supuestamente lucrativo para almacenar monedas o proporcionar liquidez a los intercambios.

Al mismo tiempo, se prometen beneficios fijos muy elevados: cientos por ciento al año. En realidad, todo se reduce a recaudar fondos de más y más participantes para pagar a los anteriores, lo que constituye un clásico esquema Ponzi.

Empresas ficticias

En este esquema, los estafadores captan fondos en forma de criptomoneda para financiar startups en Internet, prometen dividendos. Más tarde, los organizadores incumplen sus obligaciones con diversos pretextos y cierran el proyecto.

Obtención de criptomoneda para futuras inversiones

En este esquema, los estafadores solicitan una determinada cantidad de dinero que pueden administrar y supuestamente invertir. A cambio, prometen al inversor unos ingresos sustanciales. Tras recibir los fondos, los estafadores desaparecen.

Obtener una cuenta de criptointercambio bajo gestión

Un esquema fraudulento similar al anterior implica que los atacantes obtienen los derechos del inversor para gestionar su cuenta en un criptointercambio con el fin de aumentar los ingresos. Aunque no se puedan retirar fondos reales, los estafadores pueden utilizar el dinero virtualmente.

Fraude bajo la apariencia de minería en la nube

Los estafadores prometen como recompensa elevados ingresos por el procedimiento de minería de criptomonedas, pero para ello se sugiere transferir dinero a un fondo común para la minería y comprar una aplicación. En realidad, la minería no tiene lugar en absoluto o es simulada.

Bonificaciones por inscripción

En este esquema, los estafadores crean un nuevo proyecto y ofrecen bonificaciones por registrarse en él a condición de financiar una cuenta en el sitio. En este caso, el depositante no podrá retirar la criptomoneda. En este caso, los creadores del sitio pueden seguir disponiendo de los datos de los usuarios, que pueden utilizar en nuevos planes delictivos.

Fraude bajo la apariencia de ayuda a la retirada

En este esquema, los estafadores ofrecen servicios de retirada cuando es difícil (por ejemplo, hay límites en la cantidad de fondos que se pueden retirar).

Falsificaciones en las redes sociales o por correo

En 2021, Ilon Musk apareció en el programa Saturday Night Live. Al mismo tiempo, los atacantes retransmitieron el programa en su canal de YouTube con el texto en la descripción: "¡Ilon Musk donó 500.000 millones de Dogecoin para todos los propietarios de esta moneda! Todo el mundo puede conseguir su parte si va al sitio".

Se pedía a los usuarios que transfirieran una parte de su Dogecoin a una dirección de blockchain para demostrar la propiedad de la moneda, y a cambio se les prometía duplicar la cantidad enviada. Fue una estafa que se saldó con el robo de casi 5 millones de dólares a la gente.

Conclusión:

Hoy en día hay muchas formas diferentes de estafar a los inversores, por lo que debes estar siempre alerta, ya que a menudo no se devuelven los fondos.

Comprar criptomoneda es un negocio arriesgado. Te pueden engañar en cualquier fase, desde la compra hasta la venta. Las reglas básicas son sencillas, y lo principal para protegerte de los defraudadores es simplemente no ignorarlas.

• No compartas los nombres de usuario ni las contraseñas con nadie.
• No digas la frase semilla.
• No muestres la clave privada.
• Utiliza intercambiadores de confianza.
• Comprueba los proyectos de inversión antes de invertir en ellos.
• Comprueba las direcciones de los sitios a los que vas.
• Instala aplicaciones de fuentes fiables.
• No te comuniques con las personas que vienen en privado.
• No inviertas en monedas desconocidas.

Y el consejo más importante: tómate tu tiempo. Familiarízate cuidadosamente con las redes sociales del desarrollador de criptomonedas, mira las reseñas en YouTube, estudia los sitios y aplicaciones a los que te vas a desplazar.

Saludos, equipo de Lotus Market.

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