Πώς να αναγνωρίσετε την απάτη και να μην χάσετε χρήματα?

Στον κόσμο των κρυπτονομισμάτων, των DeFi και των αποκεντρωμένων ανταλλακτηρίων (DEX), δυστυχώς, σε κάθε στροφή συναντώνται έργα απάτης, τα οποία χρησιμοποιούν συγκεκριμένες τεχνικές για να πείσουν τους συναλλασσόμενους και τους επενδυτές να επενδύσουν σε αυτά και να χάσουν χρήματα.

Απάτη με κρυπτονόμισμα, ICO ή DeFi είναι ένα συνειδητά δόλιο έργο που δημιουργήθηκε για την άντληση κεφαλαίων και άλλα είδη εξαπάτησης χωρίς να εκπληρώνονται οι υποχρεώσεις προς τους επενδυτές. Παρά τις ιδιαιτερότητες κάθε μιας από τις τάσεις, τα σημάδια τους είναι παρόμοια σε όλες τις περιπτώσεις. Σχετίζονται με την ομάδα, την ιδέα, τη δομή μάρκετινγκ, τα tokenomics και άλλες αποχρώσεις. Παρακάτω θα εξετάσουμε τους τύπους απάτης και τις ιδιαιτερότητές τους.

Τύποι απάτης

Χρόνες απάτης συμβαίνουν:

• βραχυπρόθεσμες - λειτουργούν για όχι περισσότερο από 3-6 μήνες, μετά από τους οποίους εξαφανίζονται;
• μακροπρόθεσμες - επικεντρώνονται στο στοιχείο HYIP, μπορούν να υπάρχουν για αρκετά χρόνια.

Όσον αφορά την πολυπλοκότητα:

• απλές - επικεντρώνονται στη μάζα και στη δυνατότητα εξαπάτησης τουλάχιστον ενός στους 10 ανθρώπους;
• μέτριες - έχουν τον απαραίτητο σχεδιασμό και τα έγγραφα, προσανατολίζονται στους γνώστες του τομέα blockchain, αναγνωρίζονται από βαθιά μελέτη;
• συμπληρωματικές - προβληματικές απάτες από άποψη ανίχνευσης, γίνονται σε υψηλό επίπεδο.

Σχετικά:

• απάτη - έργα απάτης κρυπτονομισμάτων, ICOs, DeFi, τα οποία στήνονται αμέσως για απάτη;
• αναγκαστικό μέτρο - καταλήγουν στην απάτη σταδιακά λόγω μιας αποτυχημένης ICO ή για άλλους λόγους.

Πώς λειτουργεί η απάτη σε κρυπτονόμισμα, DeFi, ICO;

Rug pulls

Όταν αγοράζετε ένα token, συνήθως συνδέεται με μια δεξαμενή ρευστότητας. Μια δεξαμενή ρευστότητας είναι το ποσό των κεφαλαίων που είναι κλειδωμένα σε ένα συμβόλαιο, δημιουργώντας ένα είδος "δεξαμενής" όπου μπορείτε να αγοράσετε και να πουλήσετε νομίσματα. Για να μην χρειάζεται να περιμένετε κάποιον να επιβεβαιώσει την αγορά ή την πώλησή σας, οι αυτοματοποιημένοι market makers χρησιμοποιούν τις δεξαμενές, επιτρέποντάς σας έτσι να κάνετε συναλλαγές γρήγορα και αποτελεσματικά.

Οι απατεώνες λειτουργούν σύμφωνα με το ακόλουθο σχήμα - λανσάρουν ένα νέο νόμισμα, το συνδέουν με τη δεξαμενή ρευστότητας και περιμένουν τον κόσμο να αρχίσει να αγοράζει νομίσματα. Μόλις αρκετοί άνθρωποι αγοράσουν τα νομίσματα, οι απατεώνες μειώνουν τη δεξαμενή ρευστότητας, αποσύρουν όλα τα χρήματα και αφήνουν τους χρήστες με το υποτιμημένο νόμισμα. Η απάτη ανακαλύπτεται όταν είναι πολύ αργά.

Honeypots

Αυτά τα συστήματα είναι συχνά λιγότερο προφανή. Ακόμα και έμπειροι traders πέφτουν θύματα των hanipots, βλέπουν πώς "ανεβαίνει" η τιμή ενός νομίσματος και "πηδούν στο τρένο" χωρίς να τα ελέγξουν όλα σχολαστικά.

Πώς λειτουργεί;
Οι απατεώνες εισάγουν ένα κομμάτι κώδικα στο συμβόλαιο που επιτρέπει την ανάληψη νομισμάτων μόνο σε συγκεκριμένα (δικά τους) πορτοφόλια.

Εγκαινιάζουν το νόμισμα και ο κόσμος αρχίζει να το αγοράζει. Βλέποντας το νόμισμα να "ανεβαίνει" οι άνθρωποι σκέφτονται: "Ουάου, φοβερό!". Η αξία του ανεβαίνει και ανεβαίνει και ανεβαίνει. "Υπάρχουν λίγα ή καθόλου κόκκινα κεριά στο διάγραμμα. Οι χρήστες παραμένουν για λίγο, περιμένοντας περισσότερη αύξηση, και στη συνέχεια αποφασίζουν ότι αυτό είναι αρκετό και προσπαθούν να αποσύρουν τα χρήματά τους. Και μόνο εδώ συνειδητοποιούν ότι δεν μπορούν να το κάνουν, επειδή το συμβόλαιο λέει ότι η ανάληψη χρημάτων επιτρέπεται μόνο σε συγκεκριμένα πορτοφόλια."

Τα χρήματα κρέμονται στον αέρα και δεν μπορείς να κάνεις τίποτα γι' αυτό. Και ο απατεώνας μπορεί να αποσύρει τα χρήματα ανά πάσα στιγμή.

Pump & Dump

Ένα σύστημα τεχνητής αύξησης της τιμής του κρυπτονομίσματος με επακόλουθη κατάρρευση της τιμής. Σε αυτό το σχήμα, οι απατεώνες πωλούν νέα άγνωστα tokens, πείθοντας ότι η τιμή τους θα αυξηθεί απότομα σύντομα.

Για να αυξήσουν το ποσοστό του κρυπτονομίσματος, οι διοργανωτές του σχήματος χρησιμοποιούν ενεργά τη διαφήμιση - ειδικά δημιουργημένες ιστοσελίδες, κανάλια σε messengers κ.λπ. Τα κουπόνια μπορούν επίσης να συνδεθούν με οποιοδήποτε δημοφιλές ή μοντέρνο φαινόμενο ή τάση. Αφού προκύψει ο ενθουσιασμός, οι απατεώνες περιμένουν να αυξηθεί η τιμή του περιουσιακού στοιχείου λόγω της υψηλής ζήτησης και στη συνέχεια πωλούν απότομα τα κουπόνια τους. Ως αποτέλεσμα, η συναλλαγματική ισοτιμία καταρρέει και οι υπόλοιποι κάτοχοι κρυπτονομισμάτων μένουν με υποτιμημένα περιουσιακά στοιχεία.

Απάτη εξόδου

Οι ιστότοποι ή οι εφαρμογές phishing είναι ειδικοί ψεύτικοι ιστότοποι που αντιγράφουν επακριβώς πραγματικούς πόρους. Ξεγελούν τα δεδομένα για να κλέψουν στη συνέχεια το περιεχόμενο των πορτοφολιών. Συνήθως το domain name ενός ψεύτικου ιστότοπου διαφέρει από τον πραγματικό κατά ένα γράμμα ή βρίσκεται σε διαφορετική ζώνη.

Παρωδία AirDrop

Είναι ένα δωρεάν δώρο νομισμάτων για την εκπλήρωση ορισμένων προϋποθέσεων. Στα ψεύτικα δώρα, πρέπει να εκπληρώσετε ορισμένες προϋποθέσεις, όπως και στα συνηθισμένα, και στη συνέχεια να συνδέσετε το πορτοφόλι σας με την τοποθεσία. Μόνο που εδώ οι απατεώνες ζητούν πλήρη πρόσβαση στο πορτοφόλι, σε αντίθεση με τα πραγματικά eirdrops, όπου δίνετε πρόσβαση μόνο για να στείλετε νομίσματα. Έχοντας αποκτήσει τα δικαιώματα, οι επιτιθέμενοι αποσύρουν όλα τα νομίσματα από το πορτοφόλι που υπάρχουν και κρύβονται.

Απάτη με το πρόσχημα της ICO

Οι απατεώνες συγκεντρώνουν κεφάλαια από τους επενδυτές υποσχόμενοι την έκδοση εξαιρετικά υποσχόμενων tokens, αλλά αφού συγκεντρώσουν κεφάλαια, είτε τερματίζουν το έργο είτε εγκαινιάζουν μια πλατφόρμα που δεν ανταποκρίνεται στους αρχικούς όρους και τις υποσχέσεις.

Οικονομικές πυραμίδες (HYIP-projects)

Μια από τις συνήθεις απάτες στο DeFi είναι τα συστήματα πυραμίδων με το πρόσχημα της κλοπής και της καλλιέργειας κρυπτονομισμάτων. Προσφέρουν στους χρήστες μια δήθεν επικερδή κατάθεση για την αποθήκευση νομισμάτων ή την παροχή ρευστότητας για ανταλλαγές.

Ταυτόχρονα, υπόσχονται πολύ υψηλά σταθερά κέρδη - εκατοντάδες τοις εκατό ετησίως. Στην πραγματικότητα, όλα καταλήγουν στην άντληση κεφαλαίων από όλο και περισσότερους συμμετέχοντες για την εξόφληση των προηγούμενων, κάτι που αποτελεί ένα κλασικό σχήμα Ponzi.

Φανταστικές νεοσύστατες επιχειρήσεις

Σε αυτό το σχήμα οι απατεώνες προσελκύουν κεφάλαια με τη μορφή κρυπτονομισμάτων για τη χρηματοδότηση νεοσύστατων επιχειρήσεων στο Διαδίκτυο, υπόσχονται μερίσματα. Αργότερα, οι διοργανωτές αποτυγχάνουν να εκπληρώσουν τις υποχρεώσεις τους με διάφορες προφάσεις και στη συνέχεια κλείνουν το έργο.

Απόκτηση κρυπτονομίσματος για περαιτέρω επένδυση

Σε αυτό το σχήμα, οι απατεώνες ζητούν ένα συγκεκριμένο χρηματικό ποσό το οποίο μπορούν να διαχειριστούν και υποτίθεται ότι επενδύουν. Σε αντάλλαγμα, υπόσχονται στον επενδυτή ένα σημαντικό εισόδημα. Αφού λάβουν τα χρήματα, οι απατεώνες εξαφανίζονται.

Απόκτηση ενός λογαριασμού ανταλλαγής κρυπτονομισμάτων υπό διαχείριση

Ένα παρόμοιο δόλιο σχήμα με το προηγούμενο περιλαμβάνει την απόκτηση από τους επιτιθέμενους των δικαιωμάτων του επενδυτή για τη διαχείριση του λογαριασμού του σε ένα ανταλλακτήριο κρυπτονομισμάτων, προκειμένου να αυξήσουν το εισόδημά τους. Ακόμη και αν δεν είναι δυνατή η ανάληψη πραγματικών κεφαλαίων, οι απατεώνες μπορούν να χρησιμοποιήσουν τα χρήματα εικονικά.

Απάτη με το πρόσχημα της εξόρυξης στο σύννεφο

Οι απατεώνες υπόσχονται υψηλό εισόδημα από τη διαδικασία εξόρυξης κρυπτονομισμάτων ως ανταμοιβή, αλλά για αυτό προτείνεται η μεταφορά χρημάτων σε μια κοινή δεξαμενή για την εξόρυξη και η αγορά μιας εφαρμογής. Στην πραγματικότητα, η εξόρυξη είτε δεν πραγματοποιείται καθόλου είτε προσομοιώνεται.

Μπόνους για την εγγραφή

Σε αυτό το σύστημα, οι απατεώνες δημιουργούν ένα νέο έργο και προσφέρουν μπόνους για την εγγραφή σε αυτό με την προϋπόθεση ότι ο λογαριασμός θα αναπληρωθεί στον ιστότοπο. Ο καταθέτης δεν θα μπορέσει να αποσύρει το κρυπτονόμισμα σε αυτή την περίπτωση. Σε αυτή την περίπτωση, οι δημιουργοί του ιστότοπου ενδέχεται να εξακολουθούν να έχουν δεδομένα χρηστών, τα οποία μπορούν να χρησιμοποιήσουν σε νέα εγκληματικά σχέδια.

Απάτη με το πρόσχημα της βοήθειας για την ανάληψη

Σε αυτό το σχέδιο, οι απατεώνες προσφέρουν υπηρεσίες ανάληψης όταν η ανάληψη είναι δύσκολη (π.χ. υπάρχουν όρια στο ποσό των κεφαλαίων που μπορούν να αναληφθούν).

Παραποιήσεις στα μέσα κοινωνικής δικτύωσης ή στο ταχυδρομείο

Το 2021, ο Ilon Musk εμφανιζόταν στην εκπομπή Saturday Night Live. Ταυτόχρονα, οι επιτιθέμενοι μετέδωσαν την εκπομπή στο κανάλι τους στο YouTube με το κείμενο στην περιγραφή: "Ο Ilon Musk δώρισε 500 δισεκατομμύρια Dogecoin για όλους τους κατόχους αυτού του νομίσματος! Όλοι μπορούν να πάρουν το μερίδιό τους αν πάνε στον ιστότοπο."

Στους χρήστες προσφέρθηκε να μεταφέρουν ένα μέρος του Dogecoin τους σε μια διεύθυνση blockchain για να αποδείξουν την ιδιοκτησία του νομίσματος και σε αντάλλαγμα τους υποσχέθηκαν να διπλασιάσουν το ποσό που έστειλαν. Ήταν μια απάτη που είχε ως αποτέλεσμα να κλαπούν σχεδόν 5 εκατομμύρια δολάρια από ανθρώπους.

Συμπεράσματα:

Σήμερα, υπάρχουν πολλοί διαφορετικοί τρόποι εξαπάτησης των επενδυτών, γι' αυτό θα πρέπει να είστε πάντα σε επιφυλακή, καθώς συχνά είναι αδύνατο να πάρετε πίσω τα χρήματά σας.

Η αγορά κρυπτονομισμάτων είναι μια επικίνδυνη επιχείρηση. Μπορείτε να εξαπατηθείτε σε οποιοδήποτε στάδιο, από την αγορά έως την πώληση. Οι βασικοί κανόνες είναι απλοί και το κυριότερο για να προστατευτείτε από τους απατεώνες είναι απλώς να μην τους αγνοήσετε.

• Μην μοιράζεστε με κανέναν τα logins και τους κωδικούς πρόσβασης.
• Μην λέτε τη φράση σπόρου.
• Μην δείχνετε το ιδιωτικό κλειδί.
• Χρησιμοποιήστε αξιόπιστα ανταλλακτήρια.
• Ελέγξτε τα επενδυτικά σχέδια πριν επενδύσετε σε αυτά.
• Ελέγξτε τις διευθύνσεις των ιστότοπων στους οποίους πηγαίνετε.
• Εγκαταστήστε εφαρμογές από αξιόπιστες πηγές.
• Μην συναναστρέφεστε με άτομα που έρχονται αυτοπροσώπως.
• Μην επενδύετε σε άγνωστα νομίσματα.

Και η πιο σημαντική συμβουλή: πάρτε το χρόνο σας. Εξοικειωθείτε προσεκτικά με τα κοινωνικά δίκτυα του υπεύθυνου ανάπτυξης κρυπτονομισμάτων, παρακολουθήστε κριτικές στο YouTube, μελετήστε τους ιστότοπους και τις εφαρμογές στους οποίους μετακινείστε.

Χαιρετισμούς, ομάδα της Lotus Market.

All posts