Jak rozpoznat podvod a nepřijít o peníze?

Ve světě kryptoměn, DeFi a decentralizovaných burz (DEX) se bohužel na každém kroku objevují podvodné projekty, které používají určité techniky, aby přiměly obchodníky a investory do nich investovat a přijít o peníze.

Pod pojmem podvod na kryptoměnách, ICO nebo DeFi se rozumí vědomě podvodný projekt vytvořený za účelem získání finančních prostředků a další typy podvodů, aniž by byly splněny závazky vůči investorům. Navzdory zvláštnostem každého z těchto trendů jsou jejich znaky ve všech případech podobné. Souvisejí s týmem, nápadem, marketingovou strukturou, tokenomikou a dalšími nuancemi. Níže se budeme zabývat typy podvodů a jejich zvláštnostmi.

Typy podvodů

Časové podvody se vyskytují:

• krátkodobé - fungují maximálně 3-6 měsíců, poté zmizí;
• dlouhodobé - zaměřené na složku HYIP, mohou existovat několik let.

Z hlediska složitosti:

• jednoduché - zaměřené na masovost a možnost oklamat alespoň jednoho z deseti lidí;
• střední - mají potřebný design a dokumenty, orientují se na znalce blockchainové sféry, jsou rozpoznatelné hlubokým studiem;
• složité - problematické podvody z hlediska detekce, provedené na vysoké úrovni.

O účelu:

• scam - podvodné kryptoměnové projekty, ICO, DeFi, které jsou bezprostředně nastaveny na podvod;
• vynucené opatření - k podvodu se dostávají postupně kvůli neúspěšnému ICO nebo z jiných důvodů.

Jak funguje scam v kryptoměnách, DeFi, ICO?

Rug pulls

Když si koupíte token, je obvykle připojen k poolu likvidity. Pool likvidity je množství finančních prostředků, které jsou uzamčeny v kontraktu a vytvářejí jakýsi "pool", kde můžete mince nakupovat a prodávat. Abyste nemuseli čekat, až někdo potvrdí váš nákup nebo prodej, používají pooly automatičtí tvůrci trhu, a umožňují tak obchodovat rychle a efektivně.

Podvodníci pracují podle následujícího schématu - uvedou na trh novou minci, připojí ji k poolu likvidity a čekají, až lidé začnou mince nakupovat. Jakmile mince nakoupí dostatečný počet lidí, podvodníci sníží pool likvidity, vyberou všechny peníze a nechají uživatele se znehodnocenou mincí. Podvod je odhalen, až když je příliš pozdě.

Honeypots

Taková schémata jsou často méně nápadná. Obětí hanipotů se stávají i zkušení obchodníci, kteří vidí, jak je cena mince "napumpovaná", a "naskočí do rozjetého vlaku", aniž by si vše důkladně ověřili.

Jak to funguje?
Podvodníci vloží do smlouvy kousek kódu, který umožňuje vybírat mince pouze do konkrétních (jejich vlastních) peněženek.

Pustí minci na trh a lidé ji začnou nakupovat. Když vidí, jak mince "pumpuje", lidé si pomyslí: "Páni, paráda!". Hodnota stoupá a stoupá a stoupá. "Na grafu je jen málo červených svíček nebo žádné. Uživatelé chvíli otálejí, čekají na další růst, a pak se rozhodnou, že už to stačí, a pokusí se vybrat své peníze. A teprve tady si uvědomí, že to nemohou udělat, protože ve smlouvě je uvedeno, že výběr peněz je povolen pouze do konkrétních peněženek.

Peníze visí ve vzduchu a nedá se s tím nic dělat. A podvodník může peníze kdykoli vybrat.

Čerpadlo a výsypka

Schéma umělého zvyšování kurzu kryptoměny s následným propadem ceny. V tomto schématu podvodníci prodávají nové neznámé tokeny a přesvědčují, že jejich cena brzy prudce vzroste.

Pro zvýšení kurzu kryptoměny organizátoři schématu aktivně využívají reklamu - speciálně vytvořené webové stránky, kanály v messengerech apod. Tokeny mohou být také spojeny s nějakým populárním nebo módním jevem či trendem. Po vzniku vzrušení podvodníci čekají, až cena aktiva v důsledku vysoké poptávky vzroste, a poté své tokeny prudce prodají. V důsledku toho se kurz zhroutí a ostatním držitelům kryptoměn zůstanou znehodnocená aktiva.

Podvodné stránky

Podvodné stránky nebo aplikace jsou speciální falešné stránky, které přesně kopírují skutečné zdroje. Vyloudí z nich data, aby pak ukradly obsah peněženek. Obvykle se název domény falešné stránky liší od skutečné o jedno písmeno nebo se nachází v jiné zóně.

Falešný AirDrop

Jde o rozdávání mincí zdarma za splnění určitých podmínek. U falešných giveawayů je třeba splnit řadu podmínek jako u běžných giveawayů a poté propojit svou peněženku s danou stránkou. Pouze zde podvodníci požadují plný přístup k peněžence, na rozdíl od skutečných eirdropů, kde dáváte přístup pouze k odesílání mincí. Po získání práv útočníci vyberou z peněženky všechny mince, které tam jsou, a schovají se.

Podvod pod záminkou ICO

Podvodníci získávají finanční prostředky od investorů slibem vydání extrémně slibných tokenů, ale po získání prostředků projekt buď ukončí, nebo spustí platformu, která nesplňuje původní podmínky a sliby.

Finanční pyramidy (HYIP-projekty)

Jedním z častých podvodů v oblasti DeFi jsou pyramidové systémy pod záminkou krádeže a farmaření kryptoměn. Nabízejí uživatelům údajně výnosný vklad na uložení mincí nebo zajištění likvidity pro burzy.

Současně jsou slibovány velmi vysoké fixní zisky - stovky procent ročně. Ve skutečnosti vše spočívá v získávání prostředků od dalších a dalších účastníků na vyplacení těch předchozích, což je klasické Ponziho schéma.

Fiktivní startupy

Toto schéma spočívá v tom, že podvodníci lákají prostředky ve formě kryptoměn na financování startupů na internetu, slibují dividendy. Později organizátoři pod různými záminkami neplní své závazky a projekt ukončí.

Získání kryptoměny pro další investice

V tomto schématu podvodníci požadují určitou částku peněz, kterou mohou spravovat a údajně investovat. Na oplátku slibují investorovi značný příjem. Po obdržení finančních prostředků podvodníci zmizí.

Získání účtu na kryptografické burze pod správu

Podobné podvodné schéma jako předchozí spočívá v tom, že útočníci získají práva investora na správu jeho účtu na kryptografické burze s cílem zvýšit příjem. I když reálné prostředky nelze vybrat, podvodníci mohou peníze využít virtuálně.

Podvod pod záminkou těžby v cloudu

Podvodníci slibují jako odměnu vysoký příjem z postupu těžby kryptoměn, ale k tomu se nabízí převod peněz do společného fondu pro těžbu a nákup aplikace. Ve skutečnosti se těžba buď vůbec neprovádí, nebo je simulovaná.

Bonusy za registraci

Při tomto schématu podvodníci vytvoří nový projekt a nabízejí bonusy za registraci na něm pod podmínkou, že bude na webu doplněn účet. Vkladatel si v tomto případě nebude moci kryptoměnu vybrat. V takovém případě mohou mít tvůrci webu stále k dispozici údaje o uživatelích, které mohou využít v nových zločinných schématech.

Podvod pod záminkou pomoci při výběru

V tomto schématu podvodníci nabízejí služby při výběru, kdy je výběr obtížný (např. je omezena výše prostředků, které lze vybrat).

Podvody na sociálních sítích nebo v poště

V roce 2021 vystupoval Ilon Musk v pořadu Saturday Night Live. Útočníci zároveň vysílali pořad na svém kanálu YouTube s textem v popisu: "Ilon Musk daroval 500 miliard Dogecoinů pro všechny majitele této měny! Každý může získat svůj podíl, pokud navštíví tuto stránku."

Uživatelům bylo nabídnuto, aby převedli část svých Dogecoinů na adresu blockchainu a prokázali tak vlastnictví této měny, a na oplátku jim bylo slíbeno zdvojnásobení zaslané částky. Jednalo se o podvod, v jehož důsledku byli lidé okradeni o téměř 5 milionů dolarů.

Závěr:

V dnešní době existuje spousta různých způsobů, jak podvést investory, takže byste měli být vždy na pozoru, protože často není možné získat své peníze zpět.

Koupě kryptoměny je riskantní záležitost. Podvedeni můžete být v jakékoli fázi, od nákupu až po prodej. Základní pravidla jsou jednoduchá a hlavní věcí, jak se před podvodníky ochránit, je jednoduše je neignorovat.

• Nesdílejte s nikým přihlašovací jména a hesla.
• Neříkejte seed frázi.
• Neukládejte privátní klíč.
• Používejte důvěryhodné směnárny.
• Před investicí do investičních projektů si je prověřte.
• Kontrolujte si adresy stránek, na které chodíte.
• Instalujte aplikace z důvěryhodných zdrojů.
• Nestýkejte se s lidmi, kteří přijdou osobně.
• Neinvestujte do neznámých mincí.

A nejdůležitější rada: nespěchejte. Pečlivě se seznamte se sociálními sítěmi tvůrce kryptoměn, sledujte recenze na YouTube, prostudujte stránky a aplikace, na které přecházíte.

S pozdravem, tým Lotus Market.

All posts